Политика AML/KYC

Настоящая Политика AML/KYC определяет меры, применяемые сервисом DragonSafe, доступным на сайте dragonsafe.io, для противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, мошенничеству и иному незаконному использованию цифровых активов.

Политика применяется ко всем пользователям, заявкам, входящим транзакциям и операциям сервиса. Создавая заявку или продолжая использование DragonSafe, пользователь подтверждает согласие с этой Политикой.

• AML — меры по противодействию отмыванию денежных средств.
• CFT — меры по противодействию финансированию терроризма.
• KYC — процедура идентификации и проверки пользователя.
• KYT — анализ транзакции и истории движения цифровых активов.
• SoF — подтверждение источника происхождения средств.
• Риск-профиль — совокупная оценка транзакции, адресов, поведения пользователя и иных факторов риска.

DragonSafe применяет риск-ориентированный подход. Проверка может выполняться автоматизированно и вручную с использованием данных блокчейна, информации платёжных и инфраструктурных партнёров, AML/KYC-провайдеров, открытых источников и сведений, предоставленных пользователем.

Критерии оценки риска не раскрываются полностью, поскольку это может позволить обойти меры безопасности. Наличие отдельной риск-метки само по себе не всегда определяет итоговое решение: оценивается совокупность обстоятельств.

Пользователь обязан:

• использовать только принадлежащие ему средства, счета и криптовалютные адреса либо иметь законные полномочия на их использование;
• не использовать DragonSafe для сокрытия происхождения средств, обхода санкций, мошенничества, финансирования незаконной деятельности или операций в интересах третьих лиц без раскрытия соответствующей информации;
• предоставлять достоверные и актуальные сведения;
• по обоснованному запросу предоставить пояснения и документы, необходимые для KYT, SoF или KYC;
• не дробить операции и не применять иные способы обхода контрольных процедур.

Дополнительная проверка может быть инициирована, если транзакция или адрес связаны с категориями повышенного риска, включая мошенничество, кражу, взлом, фишинг, программы-вымогатели, миксеры, даркнет-ресурсы, незаконные товары и услуги, санкционные списки, финансирование терроризма или иные противоправные источники. Проверка также возможна при нетипичном поведении, противоречивых сведениях, использовании средств третьих лиц или по запросу платёжного партнёра либо компетентного органа.

При повышенном риске DragonSafe вправе приостановить обработку заявки и запросить:

• хеши транзакций, адреса кошельков и подтверждение владения ими;
• описание происхождения средств и экономического смысла операции;
• выписки, скриншоты, договоры или иные подтверждающие материалы;
• документ, удостоверяющий личность;
• фото или видеозапись пользователя с документом, датой и номером заявки;
• иные сведения, соразмерные выявленному риску.

Состав запрашиваемых материалов определяется индивидуально. До получения полного и непротиворечивого комплекта сведений срок проверки не исчисляется, а операция может оставаться приостановленной.

По результатам проверки DragonSafe вправе исполнить заявку, запросить дополнительные сведения, отказать в обслуживании, отменить заявку, осуществить возврат либо продолжить удержание средств, если их возврат ограничен законом, официальным запросом, требованиями платёжного партнёра или техническими условиями сети.

Если возврат разрешён, он по возможности выполняется на исходный адрес или исходные реквизиты. Из суммы могут быть вычтены фактические сетевые комиссии и документально обусловленные расходы платёжных или проверочных сервисов. Возврат на реквизиты третьего лица не производится.

DragonSafe не обслуживает операции, запрещённые применимым законодательством, санкционными ограничениями или правилами используемых платёжных и инфраструктурных партнёров. Сервис вправе отказать пользователю, находящемуся в юрисдикции повышенного или запрещённого риска, либо запросить дополнительные подтверждения.

Сведения, полученные в рамках AML/KYC, обрабатываются в соответствии с Политикой обработки персональных данных. Доступ к ним ограничивается целями безопасности, исполнения заявки и выполнения применимых требований. Информация может быть передана компетентным органам по надлежащему официальному запросу, а также проверочным и платёжным партнёрам в объёме, необходимом для проведения проверки.

Отказ пользователя от предоставления запрошенных сведений, предоставление поддельных документов или попытка ввести сервис в заблуждение могут стать основанием для прекращения обслуживания и блокирования заявки до разрешения ситуации. Пользователь несёт ответственность за законность происхождения и использования переданных средств.

До создания заявки пользователь может самостоятельно проверить криптовалютный адрес на наличие публичных меток повышенного риска с помощью внешнего сервиса «AML-проверка кошелька на BestChange».

Результат такой проверки носит информационный характер, предоставляется третьей стороной и не является гарантией принятия или исполнения заявки. Самостоятельная проверка не заменяет AML/KYT/KYC-процедуры DragonSafe и его партнёров; итоговая оценка проводится в соответствии с настоящей Политикой.

DragonSafe вправе обновлять Политику с учётом изменения рисков, законодательства и требований партнёров. Новая редакция действует с момента публикации на сайте. Вопросы по AML/KYC направляются на [email protected].